Уголовная ответственность за преступления связанные с использованием банковских карт
Заказать уникальную дипломную работу- 52 52 страницы
- 52 + 52 источника
- Добавлена 23.09.2016
- Содержание
- Часть работы
- Список литературы
- Вопросы/Ответы
Введение 3
1. Уголовно-правовая характеристика деяний, совершаемых с использованием банковских карт 6
1.1. Правовая природа банковских карт 6
1.2. Характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт 11
2. Проблемы уголовной ответственности за преступления связанные с использованием банковских карт 16
2.1. Юридический анализ состава преступлений, совершаемых с использованием банковских карт 16
2.2. Мошенничество, совершаемое с использованием банковских карт 27
3. Пути совершенствования правового регулирования борьбы с незаконным использованием банковских карт 37
3.1. Проблемы уголовно-правовой квалификации преступлений, связанных с использованием банковских карт 37
3.2. Совершенствование уголовно-правового регулирования преступлений, связанных с использованием банковских карт 45
Заключение 49
Библиографический список 52
ПРИЛОЖЕНИЕ 58
В 1 главе «Уголовно-правовая характеристика деяний, совершаемых с использованием банковских карт» определена правовая природа банковских карт; дана характеристика преступлениям, совершаемым с использованием банковских карт.
Во 2 главе «Проблемы уголовной ответственности за преступления связанные с использованием банковских карт» проведен юридический анализ составов преступлений, совершаемых с использованием банковских карт; исследованы нормы о мошенничестве, совершаемом с использованием банковских карт.
В 3 главе «Пути совершенствования правового регулирования борьбы с незаконным использованием банковских карт» рассмотрены такие важные проблемы, как проблемы уголовно-правовой квалификации преступлений, связанных с использованием банковских карт. Разработаны предложения по совершенствованию уголовно-правового регулирования преступлений, связанных с использованием банковских карт.
В заключении сделаны обобщенные выводы и сформулированы предложения по совершенствованию Уголовного Кодекса РФ.
Все предложения по внесению изменений в Уголовный Кодекс РФ отражены в приложении к настоящей работе.
/________________
подпись студента / расшифровка подписи
«____» _____________ 2016 г.
Нормативно-правовые акты
1. "Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ) // "Собрание законодательства РФ", 04.08.2014, N 31, ст. 4398.
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 31.01.2016) // "Собрание законодательства РФ", 05.12.1994, N 32, ст. 3301.
3. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 05.04.2016) // "Собрание законодательства РФ", 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1.
4. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 30.03.2016) // "Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N 25, ст. 2954.
5. Федеральный закон от 29.02.2012 N 14-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях усиления ответственности за преступления сексуального характера, совершенные в отношении несовершеннолетних" // "Собрание законодательства РФ", 05.03.2012, N 10, ст. 1162.
6. Федеральный закон от 29.11.2012 N 207-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" // "Собрание законодательства РФ", 03.12.2012, N 49, ст. 6752.
7. Федеральный закон от 07.12.2011 N 420-ФЗ (ред. от 28.12.2013) "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" // "Собрание законодательства РФ", 12.12.2011, N 50, ст. 7362.
8. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2015) // "Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872.
9. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2015) // "Собрание законодательства РФ", 04.07.2011, N 27, ст. 3872.
10. "Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П) (ред. от 14.01.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431) // "Вестник Банка России", N 17, 30.03.2005.
Судебная практика
11. Приговор Кировского районного суда г. Кемерово, кемеровской области от 12.11.2015. Дело № 1- 395/15 // Отдел судебного делопроизводства по уголовным делам Кировского районного суда. г. Кемерово.
12. Приговор Ленинского районного суда г. Новосибирска от 04.03.2015. Дело № 1-39/2015 // Отдел судебного делопроизводства по уголовным делам Ленинского районного суда г Новосибирск.
13. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29 (ред. от 24.05.2016) "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое" // "Российская газета", N 9, 18.01.2003.
14. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" // "Российская газета", N 4, 12.01.2008.
15. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" // "Российская газета", N 4, 12.01.2008.
16. Приговор Ленинского районного суда г. Новосибирска от 05.05.2015. Дело № 1-420/2015 // Отдел судебного делопроизводства по уголовным делам Ленинского районного суда.
Литература
17. Алексанов А.К. Бизнес-энциклопедия «Безопасность карточного бизнеса»/А. К. Алексанов, И. А. Демчев, А. М. Доронин. М.: ЦИПСиР, 2012.
18. Анч М.В. Рынок пластиковых карт в России: особенности и перспективы развития. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.finansy.ru/publ/bank/002.htm
19. Борзенков Г. Разграничение обмана и злоупотребления доверием // Уголовное право. 2008. № 5.
20. Боровых Л. В., Корепанова Е. А. Проблема квалификации хищения с использованием банковских карт // Российский юридический журнал. 2014. № 2. С. 82-87.
21. Босхолов С. С. Основы уголовной политики. М., 2014.
22. Брошюра: Управление К предупреждает., 2015. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http:// mvd.ru
23. Ворожбит О.Ю., Терентьева Н.С. Выявление источников долгосрочных ресурсов как направление повышения ликвидности банковской системы // Территория новых возможностей. Вестник ВГУЭС. 2010. № 3.
24. Воронцова С.В. Киберпреступность: проблемы квалификации преступных деяний// «Российская юстиция». 2011. № 2.
25. Главный информационно-аналитический центр. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://xn--b1aew.xn--p1ai/mvd/structure1/Centri/Glavnij_informacionno_analiticheskij_cen
26. Гребенкин Ф. Общественная опасность преступления и ее характеристики // Уголовное право. 2006. № 6.
27. Добрынин Ю. Классификация преступлений, совершаемых в сфере компьютерной информации [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.russianlaw.net/law/computer_crime/a158
28. Дуюнов В. К. Стабильность и динамизм в уголовном законодательстве. Актуальные проблемы теории и практики применения уголовного закона: матер. первой Всерос. науч.-практ. конф. (26 апреля 2013 г.). М., 2014.
29. Дуюнов В.К., Хлебушкин А.Г. Квалификация преступлений: законодательство, теория, судебная практика: монография. 2-е изд. М.: РИОР: ИНФРА-М, 2015.
30. Егоров В.С., Пастухов П.С. Уголовное право. Общая часть: учеб. пособие для студентов высших учебных заведений. Филиал НОУ ВПО «Моск. ин-т гос. управления и права», Пермь, 2014.
31. Жукова В.В., Конвисарова Е.В. Проблемы и перспективы развития и рынка пластиковых карт в России // Современные научные исследования и инновации. 2014. № 11. [Электронный ресурс] – URL: http://web.snauka.ru/issues/2014/11/40327.
32. Иванов В.Ю. Актуальные вопросы правовой квалификации расчетов посредством банковских карт // Банковское право. 2003. № 4.
33. Кленова Т. В. Уголовно-правовая политика в условиях разделения властей // Уголовное право: стратегия развития в XXI веке: матер. XII Междунар. науч.-практ. конф. (29—30 января 2015 г.). М., 2015.
34. Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред. Е.А. Павлодский. М.: Волтерс Клувер, 2006.
35. Криминалистика: учебник/ О.В.Волохова, Н.Н.Егоров, М.В.Жижина и др.; под ред.Е.П.Ищенко.- Москва : Проспект, 2011.
36. Кудрявцев В. Н. Общая теория квалификации преступлений. М., 2014.
37. Кузнецов В.А. Мошенничество в сфере безналичных расчетов с использованием банковских карт.// «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке», 2007, №1
38. Международная компания по предоставлению скоринговых услуг, 2016. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http:// fico.com
39. Минязева Т. Ф. Уголовный закон как разум страны эпохи финансово-экономических перемен. Уголовное право в эпоху финансово-экономических перемен: матер. IX Российского конгресса уголовного права. М., 2014.
40. Михаль О.А. Характер и степень общественной опасности как критерий классификации преступлений // Известия высших учебных заведений. Правоведение. 2012. № 6.
41. Москвичев А.А. Предоплаченные карты: скрытый потенциал и большие возможности // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2014. № 3.
42. Мошенничества с пластиковыми картами и их подделка. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.aferizm.ru/poddelka/valuta/pp_plast_kart.htm.
43. Намсараев И.А. Перспективы развития карточного бизнеса в России // Национальная ассоциация ученых. 2015. № 2 (7).
44. Основные показатели развития национальной платежной систем/ Официальный сайт ЦБ РФ. - М., 2015. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.cbr.ru
45. Павленко И.А. Некоторые вопросы применения специальных знаний при расследовании хищений денежных средств с использованием банковских карт // Судебная экспертиза. 2011. № 4.
46. Павлова Е.В., Снхчян Т.Е. Россия и современный мир: ключевые проблемы в экономической сфере // Молодой ученый. 2014. № 4.
47. Рарог А. И. Современные тенденции развития российского уголовного закона // Уголовное право: стратегия развития в XXI веке: матер. XI Междунар. науч.-практ. конф. М., 2014.
48. Стукалов В.В. Некоторые проблемы борьбы с преступлениями, совершаемыми с использованием пластиковых карт и их реквизитов/Наука и практика. 2015. № 1(62).
49. Тарасенко О.А., Андронова Т.А. Банковские карты - правовое регулирование, понятие и классификация // Право и экономика. 2016. № 1.
50. Тарасенко О.А., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. Москва: Проспект, 2012.
51. Тюнин В. «Реконструкция» уголовного законодательства об ответственности за мошенничества // Уголовное право. 2013. № 2.
52. Хилюта В. В. Момент окончания хищения: практика применения теоретический концепций // Вестник БДУ. Серия 3. 2010. № 3.
Вопрос-ответ:
Какие действия с использованием банковских карт могут быть квалифицированы как преступления?
Деяния, которые могут быть квалифицированы как преступления с использованием банковских карт, включают мошенничество, кражу, подделку и злоупотребление правами доступа к информационным системам.
Какова юридическая природа банковских карт?
Банковская карта является платежным инструментом, который предоставляет владельцу доступ к средствам на своем банковском счете. Банковская карта также содержит информацию, необходимую для совершения платежей в электронной форме.
Какие преступления связанные с использованием банковских карт могут возникнуть?
Преступления, связанные с использованием банковских карт, могут включать мошенничество при использовании чужой карты, кражу информации с карты, подделку карты или ее использование без разрешения владельца, а также злоупотребление правами доступа к информационным системам для получения конфиденциальной информации о картах.
Какие проблемы могут возникнуть с уголовной ответственностью за преступления связанные с использованием банковских карт?
Проблемы с уголовной ответственностью могут возникнуть в связи с определением юридической природы деяний, совершаемых с использованием банковских карт, а также с нахождением и наказанием виновных лиц.
Как провести юридический анализ состава преступлений с использованием банковских карт?
Для проведения юридического анализа состава преступлений с использованием банковских карт необходимо рассмотреть соответствующие нормы Уголовного кодекса, определить признаки состава каждого преступления и выявить возможные формы и способы их совершения.
Какие виды преступлений связанных с использованием банковских карт существуют?
Существуют различные виды преступлений, связанных с использованием банковских карт. К ним относятся мошенничество, кража, подделка, мошенничество с использованием компьютерных систем, а также незаконный доступ к банковским данным.
Какова правовая природа банковских карт?
Банковские карты являются предметами субъектов права и предоставляют своим владельцам возможность осуществлять безналичные платежи и получать доступ к банковским счетам. Они также регулируются законодательством, и их незаконное использование может быть квалифицировано как преступление.
Какие проблемы возникают при уголовной ответственности за преступления связанные с использованием банковских карт?
Одной из проблем является юридический анализ состава преступлений, совершаемых с использованием банковских карт. Также возникают сложности в доказывании факта преступления, определении виновности и назначении наказания. Кроме того, необходимо принимать во внимание быстрое развитие технологий, которое создает новые возможности для совершения преступлений с использованием банковских карт.
Какова уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских карт?
Преступления, связанные с использованием банковских карт, часто квалифицируются как мошенничество, кража или подделка документов. Они наказываются в соответствии с уголовным кодексом и могут привести к лишению свободы, штрафам или другим видам наказания.
Какие деяния совершаются с использованием банковских карт?
С использованием банковских карт совершаются различные действия, такие как незаконный доступ к банковским данным, кража личной информации, мошенничество при проведении платежей, подделка банковских карт и другие преступления связанные с получением несанкционированного доступа к средствам на банковских счетах.
Какие преступления связанные с использованием банковских карт подлежат уголовной ответственности?
Уголовная ответственность предусмотрена за следующие преступления, связанные с использованием банковских карт: мошенничество с использованием платежных карт, незаконное приобретение и сбыт платежных карт, незаконное получение доступа к счету или карты, фальшивомонетничество с использованием платежных карт. За такие деяния лица могут быть привлечены к уголовной ответственности.
Какова правовая позиция относительно уголовной ответственности за преступления, связанные с использованием банковских карт?
Уголовная ответственность за преступления, связанные с использованием банковских карт, является законной и обоснованной. Такие преступления наносят существенный ущерб как финансовым учреждениям, так и самим клиентам, поэтому их пресечение и привлечение к ответственности является необходимым мероприятием для обеспечения безопасности финансовой системы и граждан.