Оценка деятельности микрофинансовых организаций в современной России.
Заказать уникальную дипломную работу- 86 86 страниц
- 47 + 47 источников
- Добавлена 21.03.2017
- Содержание
- Часть работы
- Список литературы
- Вопросы/Ответы
Глава 1 Теоретические аспекты формирования микрофинансовых организаций 6
1.1. Микрофинансирование: особенности, инструменты 6
1.2 Становление и развитие МФО 13
1.3 Показатели оценки деятельности МФО 20
Глава 2 Оценка деятельности микрофинансовой организация ООО «Домашние деньги» 30
2.1 Характеристика деятельности ООО «Домашние деньги» 30
2.2 Анализ основных показателей деятельности и оценка эффективности ООО «Домашние деньги» 36
Глава 3 Основные направления совершенствования деятельности ООО «Домашние деньги» 43
3.1 Проблемы и перспективы развития деятельности микрофинансирования ООО «Домашние деньги» 43
3.2 Рекомендации и предложения по улучшению деятельности ООО «Домашние деньги» 49
Заключение 55
Список литературы 57
Приложения 63
Подводя итоги проделанной работы, в завершение следует добавить, что все поставленные задачи выполнены, цель работы достигнута. Доклад закончен. Благодарю за внимание.Ответы на вопросы:Критерии эффективности деятельности МФО:Указание Банка России от 20.02.2016 N 3964-У "О микрофинансовых организациях предпринимательского финансирования" установило критерии, которым должны соответствовать микрофинансовые организации, предоставляющие микрозаймы субъектам малого и среднего предпринимательства.Такими критериями (одновременное соблюдение которых является необходимым условием) являются:количество договоров микрозайма, заключенных с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, составляет не менее 70 процентов от общего количества заключенных договоров микрозайма;объем микрозаймов, выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, составляет не менее 75 процентов от общего объема выданных микрозаймов.Соответствие указанным критериям определяется на основании отчета о микрофинансовой деятельности.Показатели деятельности МФО:Основные показатели, определяющие эффективность деятельности микрофинансовых организаций, определяются в соответствии с указанием Банка России от 11 марта 2016 г. № 3979-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации».Экономические нормативы достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов, разработаны в соответствии с п. 5 ч. 4 ст. 14 Закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и устанавливают числовые значения и порядок расчета следующих экономических нормативов для микрофинансовых организаций:достаточности собственных средств микрофинансовой организации;ликвидности микрофинансовой организации.Рекомендуется анализ показателей деятельности МФО, которые могут быть сгруппированы следующим образом:институциональные характеристики;показатели финансовой структуры;показатели отдачи;сводные финансовые показатели;показатели доходности;индикаторы расходов;показатели риска и ликвидности.
2. О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях: [Электронный ресурс] Федеральный закон от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ (редакция от 29.06.2015 г.) // КонсультантПлюс: справочная правовая система. – Версия Проф, сетевая. – Электронные данные. – М., 2016.
3. О потребительском кредите (займе): [Электронный ресурс] Федеральный закон от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ (редакция от 21.07.2014 г.) // КонсультантПлюс: справочная правовая система. – Версия Проф, сетевая. – Электронные данные. – М., 2016.
4. Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ (ред. от 29.06.2015) "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
5. О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»: [Электронный ресурс] Федеральный закон от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ // КонсультантПлюс: справочная правовая система. – Версия Проф, сетевая. – Электронные данные. – М., 2016.
6. О саморегулируемых организациях: [Электронный ресурс] Федеральный закон от 01.12.2007 г. № 315-ФЗ (ред. от 13.07.2015) // КонсультантПлюс: справочная правовая система. – Версия Проф, сетевая. – Электронные данные. – М., 2016.
7. О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам: [Электронный ресурс] Указание Банка России от 14.07.2014 г. № 3321-У // КонсультантПлюс: справочная правовая система. – Версия Проф, сетевая. – Электронные данные. – М., 2016.
8. Об утверждении числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов: [Электронный ресурс] Приказ Минфина России от 30.03.2012 г. № 42н // КонсультантПлюс: справочная правовая система. – Версия Проф, сетевая. – Электронные данные. – М., 2016.
9. Белова Е. Э. Сущность микрофинансовых организаций. Плюсы и минусы микрофинансирования // Актуальные проблемы гуманитарных и естественных наук. – 2016. №2-3. – С. 23-25.
10. Бетина М. С. Микрофинансирование: проблемы развития на современном этапе // Финансовый рынок России в условиях санкций. – 2015. – № 1. – С. 5-11.
11. Бикбулатов В. Р. Современный инструментарий финансово-кредитной поддержки развития малого бизнеса // Микроэкономика. – 2012. – № 1. – С. 186-192.
12. Боброва Е. А. Методика планирования управления затратами предприятия // Вестник ОрелГИЭТ. – 2014. – № 3 (29). – С. 75-79.
13. Боброва Е. А. Тенденции развития на рынке микрофинансирования // Современные подходы к трансформации концепций государственного регулирования и управления в социально-экономических системах. – 2016. – №1. – С. 24-26.
14. Быковец М. А. Микрофинансирование: тенденции развития и объективные предпосылки его государственного регулирования // Теория и практика общественного развития. – 2014. – №1. – С. 419-423.
15. Бюллетень банковской статистики. Центральный Банк Российской Федерации. - 2008. – №10 (185). – С. 22-25.
16. Вавулин Д. А. Микрофинансовые организации как институт регионального финансового рынка // Региональная экономика: теория и практика. – 2015. – № 25. – С. 41-51.
17. Волохонский Ю. Нас не догонят!? Подводим предварительные итоги развития российской кредитной кооперации в 2013 году // Журнал «Микроfinance+». – 2014. – № 1. – С. 42-46.
18. Езангина И. А. Микрофинансовые организации в России: опыт прошлого, настоящее, будущие перспективы / И. А. Езангина, Е. М. Шахбазян // Экономика и предпринимательство. – 2015. – №4 (ч.1). – С. 854-859.
19. Зеленковская И. И. Эволюционное развитие системы микрофинансирования // Фундаментальные прикладные исследования кооперативного сектора экономики. – 2013. – №4. – С. 106-112.
20. Земцов А. А. Федеральная финансовая система РФ: [учеб. - метод. пособие, 16е изд-е] – Томск: ОБД ВШБ НИ ТГУ, 2016. – 42 с.
21. Земцов А. А. Финансовое планирование в домохозяйствах: учеб. Пособие / А. А. Земцов, Т. Ю. Осипова. – Томск: Издательский Дом Томского государственного университета, 2014. – 200 с.
22. Илышева Н. Н. Анализ финансовой отчетности: учебник для студентов, обучающихся по специальности «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»/ Н. Н. Илышева, С. И. Крылов. М.: Финансы и статистика, 2011. – 431 с.
23. Канкулова Л. А. Проблемы и перспективы развития деятельности микрофинансовых организаций // Экономика, управление, финансы: материалы IV междунар. науч. конф. (г. Пермь, апрель 2015 г.) / Л. А. Канкулова. – Пермь: Зебра, 2015. – С. 79-82.
24. Клишевич Н. Б. Экономический анализ: учеб. пособие / Н. Б. Клишевич, Н. В. Непомнящая, И. С. Ферова, О. Н. Харченко. М: ИНФРА-М, Красноярск: СФУ, 2016. – 193 с.
25. Кравцова Н. И. Управление финансированием на предприятиях малого бизнеса путем привлечения банковских кредитов в условиях кризиса ликвидности в России // Финансы и кредит. – 2009. – № 7(343). – С. 39-45.
26. Криворучко С. В. Микрофинансирование в России / С. В. Криворучко, А. Абрамова, М. В. Мамута, О. С. Тенетник, И. Е. Шакер. – М.: КноРус, ЦИПСиР, 2013. – 168 с.
27. Организация деятельности микрофинансовых организаций: методическое пособие. – Ростов-на-Дону: Национальный союз некоммерческих организаций финансовой взаимопомощи Департамент инвестиций и предпринимательства Ростовской области, 2011. – 420 с.
28. Осиповская А. В. Микрофинансирование и его роль в поддержке малого бизнеса // Экономический журнал. – 2014. – №18. – С. 25-28.
29. Панаедова Г. И. Микрофинансирование в глобальном мире: международный опыт и российские реалии // Финансы и кредит. – 2007. – №24(264). – С. 2-9.
30. Серова Е. Г. Реалии рынка микрофинансовых организаций в России: тенденции и перспективы / Е. Г. Серова, И. Н. Понкратов, О. В. Ранга // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. – 2015. – № 2(54). – С. 217-222.
31. Сирбиладзе К. К. Микрофинансирование в Российской Федерации: преимущества и недостатки, перспективы развития // Российская экономика: взгляд в будущее. – 2016. – №1. – С. 187-192.
32. Старостин В. М. Становление рынка микрофинансирования в Российской экономике // Вестник Российского университета кооперации. – 2014. – №2(16). – С. 47-52.
33. Стецюнич Ю. Н. Микрофинансирование как инструмент кредитно-денежной системы // Проблемы и пути социально-экономического развития: город, регион, страна, мир: материалы международной научной конференции. – 2013. – №12. – С. 252-257.
34. Стецюнич Ю. Н. Роль микрофинансовых организаций на отечественном финансовом рынке // Проблемы и пути социально-экономического развития: город, регион, страна, мир. – 2015. – №1. – С. 130-140.
35. О. В. Остимук. – Курск: Издательство Юго-Западного государственного университета, 2014. - 284 с.
36. Тхагапсов И. З. Система микрофинансов: сущность и развитие / И. З. Тхагапсов, М. А. Пивоварова // Поколение будущего: взгляд молодых ученых – 2015. – №1. – С. 343-346.
37. Ульянцева Ж. А. Институт микрофинансирования в России: динамика и направления развития // Современные инновационные направления развития деятельности страховых и финансовых организаций в условиях трансформационной экономики. – 2016. – №1. – С. 148-152.
38. Федосова Н. С. Слияния и поглощения как инструмент повышения конкурентоспособности банковской системы / Н. С. Федосова, Я. Ю. Радюкова // Социальноэкономические явления и процессы. – 2013. – № 4 (50). – С. 226-228.
39. Федотов А. И. Рекомендации по формированию планов по реализации муниципальных программ // The International Scientific and Practical of Economists and Jurists. – 2015. – №2. – С. 93-97.
40. Ханин Г. И. Экономическая история России в новейшее время // Terra Economicus. – 2012. – Congress № 10. – С. 11-15.
41. Чернусь Н. Ю. Правовое обеспечение деятельности микрофинансовых организаций // Вестник Новосибирского государственного университета. – Серия: Право. – 2015. – Том 1. – №4. – С. 97-102.
42. Шестоперов О. М. Принципы, опыт и перспективы взаимодействия банков и небанковских микрофинансовых организаций / О. М. Шестоперов, В. В. Буев, Е. Г. Литвак, А. О. Шеховцов. – М.: Национальный институт системных исследований проблем предпринимательства, 2014. – 211 с.
43. Эзрох Ю. С. Организация микрофинансирования в России: эволюция, конкуренция, перспективы // Финансы 1и кредит. – 2013. – №14(542). – С. 12-21.
44. Эскиев М. А. Основные проблемы социально-экономического развития региона / М. А. Эскиев, М. И. Чажаев, Р. А. Ялмаев // Молодой ученый. – 2015. – №15. – С. 431-433.
45. Соответствующие данные основаны на отчетности микрофинансовых организаций (МФО), входящих в СРО «Мир» ‒ крупнейшей СРО на микрофинансовом рынке, представляющей не менее 50% участников рынка с совокупным объемом портфеля не менее 75% рынка [Электронный ресурс] // Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») [Офиц. сайт]. URL: http://www.npmir.ru/about/sro-mir/ (дата обращения: 12.12.2016).
46. Устав Общества с ограниченной ответственностью «Финмикрозайм», утвержден Общим собранием учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Финмикрозайм» / Протокол «1 собрания учредителей от 25 декабря 2013 года //.
47. Федонина А.А., Пономарева Е.В., Ермолаева Е.В. Всероссийская научно-практическая «интернет-конференция студентов и молодых ученых с международным участием «YSRP 2015». С 1472. Микрофинансовые организации: сущность и роль в современной России. Тезис.
Вопрос-ответ:
Что такое микрофинансовые организации и как они функционируют?
Микрофинансовые организации предоставляют мелким предпринимателям и малообеспеченным слоям населения доступ к кредитам и другим финансовым услугам. Они работают по принципу социального микрофинансирования, предоставляя заемщикам маленькие суммы исключительно для развития малого и среднего бизнеса. Кроме того, такие организации предоставляют обучение и консультации в области финансового планирования и управления бизнесом.
Как развиваются микрофинансовые организации в России?
Микрофинансовые организации активно развиваются в России. С начала 2000-х годов их количество значительно увеличилось, а объемы предоставляемых кредитов выросли. В настоящее время микрофинансовые организации в России занимают важное место в финансовой системе страны и влияют на социально-экономическое развитие регионов.
Какие показатели используются для оценки деятельности микрофинансовых организаций?
Для оценки деятельности микрофинансовых организаций используются различные показатели. Некоторые из них включают количество предоставленных кредитов, сумму заемных средств, процентную ставку по кредитам, уровень просрочки по платежам, прибыльность и общую финансовую устойчивость организации.
Какие основные показатели деятельности и эффективности можно выделить для ООО "Домашние деньги"?
Для оценки деятельности ООО "Домашние деньги" можно рассмотреть такие показатели, как объем предоставленных кредитов, процентные ставки по кредитам, уровень просрочки по платежам, прибыльность и ликвидность организации.
Что такое микрофинансирование?
Микрофинансирование - это предоставление финансовых услуг, таких как микрокредиты и микрозаймы, малому и среднему бизнесу, а также населению, которое не имеет доступа к традиционным банковским услугам. Основной целью микрофинансирования является борьба с бедностью и стимулирование экономического роста.
Какие особенности характерны для микрофинансирования?
Микрофинансирование имеет несколько особенностей, таких как предоставление малых сумм займов, нерегулярные выплаты процентов и возможность получения займа без обеспечения. Также важно отметить, что микрофинансовые организации обычно работают с низкодоходными клиентами и оказывают им финансовую поддержку для развития собственного бизнеса.
Как осуществляется оценка деятельности микрофинансовых организаций?
Оценка деятельности микрофинансовых организаций проводится на основе анализа различных показателей, таких как объем предоставленных займов, количество клиентов, уровень просрочки по займам и другие. Также важно оценивать эффективность работы организации и ее вклад в социально-экономическое развитие.
Как можно оценить деятельность конкретной микрофинансовой организации, например, ООО "Домашние деньги"?
Для оценки деятельности конкретной микрофинансовой организации можно провести анализ основных показателей деятельности, таких как выручка, чистая прибыль, объем предоставленных займов и доля просроченных займов. Также важно оценить эффективность организации, ее роль в развитии малого и среднего бизнеса, а также социальные результаты ее деятельности.