Уголовно-правовая ответственность кредитных организаций
Заказать уникальный доклад- 9 9 страниц
- 6 + 6 источников
- Добавлена 15.01.2019
- Содержание
- Часть работы
- Список литературы
- Вопросы/Ответы
Сфера применения этой статьи подразумевает собой работу предпринимательских структур, незаконно исполняющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций). Подобными структурами, в частности, имеют все шансы являться учрежденные на законных основаниях юридические лица, никак не обладающие правами на банковскую деятельность, незаконно действующие организации (квазибанки и квазикредитные учреждения), легитимные кредитные учреждения, вышедшие за пределы полученного разрешения (лицензии).
Подводя итог, можно сформулировать ряд предложений, направленных на профилактику совершения преступлений с данным явлением в РФ:
- оформление, согласование и принятие на уровне Президента РФ концепции, которая бы позволяла эффективно бороться с преступностью в банковском секторе;
- совершенствование законодательной сферы в отношении работы служб безопасности банков и их полномочий;
- совершенствование текущего законодательства, касательно контроля выполнения требований лицензирования;
- разработка нового Банковского Кодекса, который бы позволил устранить текущие недоработки в банковском законодательстве и взять под «крыло» все финансовые структуры (в том числе каждый коммерческий банк);
- создание отдельной структуры в органах МВД. Группа должна заниматься исключительно расследованием преступных действий, имеющих отношение к незаконной банковской деятельности. При этом должна быть организована подготовка специалистов;
- развитие международного сотрудничества в области борьбы с подобной деятельностью, заключение межгосударственных соглашений;
- выделение особых мер борьбы с незаконной деятельностью банков, как самостоятельного элемента.
Список источников
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 12.11.2018). РФ Статья 172. «Незаконная банковская деятельность»
Алексеев И.М. К вопросу о понятии уголовно-процессуальной формы // Вестник Калининградского филиала Санкт-Петербургского университета МВД России. - 2017. - № 1 (35). - С. 67-70
Лозовский Д.Н. Актуальные вопросы взаимодействия средств массовой информации с правоохранительными органами в процессе расследования преступлений // Общество и право. 2015. № 5 (52). С. 194-196
Рогалев Р. О. Проблемы ответственности за преступления в сфере банковской деятельности // Журнал российского права. - 2016. - № 10. - С. 37-44
Усилия банков по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.cba.ca/money-laundering
Рогалев Р. О. Проблемы ответственности за преступления в сфере банковской деятельности // Журнал российского права. - 2016. - № 10. - С. 37-44
Лозовский Д.Н. Актуальные вопросы взаимодействия средств массовой информации с правоохранительными органами в процессе расследования преступлений // Общество и право. 2015. № 5 (52). С. 194-196
Усилия банков по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма [Электронный ресурс]. – Режим доступа : https://www.cba.ca/money-laundering
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 12.11.2018). РФ Статья 172. «Незаконная банковская деятельность»
9
1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 12.11.2018). РФ Статья 172. «Незаконная банковская деятельность»
3. Алексеев И.М. К вопросу о понятии уголовно-процессуальной формы // Вестник Калининградского филиала Санкт-Петербургского университета МВД России. - 2017. - № 1 (35). - С. 67-70
4. Лозовский Д.Н. Актуальные вопросы взаимодействия средств массовой информации с правоохранительными органами в процессе расследования преступлений // Общество и право. 2015. № 5 (52). С. 194-196
5. Рогалев Р. О. Проблемы ответственности за преступления в сфере банковской деятельности // Журнал российского права. - 2016. - № 10. - С. 37-44
6. Усилия банков по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.cba.ca/money-laundering
Вопрос-ответ:
Какова сфера применения данной статьи?
Сфера применения этой статьи подразумевает собой работу предпринимательских структур незаконно исполняющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности банковских операций.
Какие структуры могут попасть под действие этой статьи?
Подобными структурами в частности имеют все шансы являться учрежденные на законных основаниях юридические лица, никак не обладающие правами на банковскую деятельность, незаконно действующие организации, квазибанки и квазикредитные учреждения.
Каковы последствия для кредитных организаций, нарушающих данную статью?
Последствиями для кредитных организаций, нарушающих данную статью, могут быть уголовная ответственность, штрафные санкции, лишение лиц, имеющих руководящие должности в организации, права занимать такие должности на определенный срок.
Какие виды банковской деятельности можно считать регламентированными?
Регламентированными видами банковской деятельности могут считаться, например, проведение операций с ценными бумагами, депозитное обслуживание, выдача и обслуживание кредитов, осуществление платежей и переводов.
Какие организации можно считать квазибанками и квазикредитными учреждениями?
Организациями, которые могут считаться квазибанками и квазикредитными учреждениями, могут являться, например, нелицензированные финансовые учреждения, которые оказывают услуги, аналогичные банковским, но без соответствующего разрешения и контроля со стороны регулирующих органов.
За что могут возникнуть уголовно-правовые ответственности у кредитных организаций?
Уголовно-правовая ответственность кредитных организаций может возникнуть за незаконное выполнение видов банковской деятельности и банковских операций, которые регулируются законодательством. Это может включать в себя незаконные действия юридических лиц, которые не имеют права на банковскую деятельность, организации, действующие в нарушение закона, а также квазибанки и квазикредитные учреждения.
Какие виды банковской деятельности могут быть исполнены незаконно?
Незаконно могут быть исполнены различные виды банковской деятельности, которые регулируются законодательством. Это может включать в себя предоставление незаконных кредитов или займов, манипуляции с финансовыми средствами, использование незаконных схем для обмана клиентов и множество других действий, которые нарушают законы и нормы банковской деятельности.
Какие организации могут совершать незаконные действия в сфере банковской деятельности?
Организациями, совершающими незаконные действия в сфере банковской деятельности, могут быть юридические лица, которые были учреждены на законных основаниях, но не имеют права на осуществление банковской деятельности. Также это могут быть незаконно действующие организации, квазибанки и квазикредитные учреждения. Все эти структуры нарушают законодательство и подвергаются уголовной ответственности.
Какие последствия могут возникнуть для организаций, нарушающих законодательство в сфере банковской деятельности?
Организации, нарушающие законодательство в сфере банковской деятельности, могут понести серьезные последствия. Это может включать в себя уголовное преследование, штрафные санкции, лишение лицензии на осуществление банковской деятельности, а в некоторых случаях даже закрытие деятельности организации. Уголовно-правовая ответственность за незаконную банковскую деятельность является серьезным препятствием для работы предпринимательских структур.