Механизмы использования современных платежных систем и электронных средств платежа для сбора и вывода анонимных пожертвований. Методы их использования для финансирования терроризма.

ФАТФ постоянно выявляет дополнительные юрисдикции, в которых имеются стратегические пробелы в их режимах борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Ряд юрисдикций еще не прошли проверку ФАТФ и региональными органами ФАТФ.3.2 ОАЭ6 марта 2022 года ФАТФ помещает Объединенные Арабские Эмираты в "серый список" по борьбе с отмыванием денегРабочая группа по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) включила Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) в "серый список" государств, которые выявили существенные нарушения в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом сообщила ФАТФ."Когда ФАТФ подвергает финансовое учреждение усиленному надзору, это означает, что страна стремится быстро устранить выявленные стратегические недостатки в согласованные сроки и подлежит усиленному надзору. Этот список часто называют "серым списком". После проверки ФАТФ теперь также идентифицирует Объединенные Арабские Эмираты", - говорится в заявлении.Уточняется, что ОАЭ "добились прогресса" в усилении мер по борьбе с экономическими преступлениями, которые, тем не менее, оказались недостаточными для "устойчивого увеличения числа эффективных расследований и судебных преследований по различным видам дел об отмывании денег в зависимости от профиля рисков ОАЭ". [5]Следует отметить, что деятельность государственных и финансовых учреждений Объединенных Арабских Эмиратов теперь будет подвергаться усиленному контролю до тех пор, пока власти не устранят "стратегические пробелы", возникающие в результате высокого уровня экономической преступности.Власти ОАЭ, в свою очередь, пообещали наиболее полно выполнить требования ФАТФ, "тесно сотрудничать с организацией, чтобы оперативно исправить выявленные недостатки".С 2020 года ФАТФ начала оценивать деятельность финансовых институтов ОАЭ, с тех пор правительство страны приняло ряд мер по борьбе с экономической преступностью. Так, в стране создан специализированный суд для рассмотрения дел об отмывании денег, приняты новые законы, регулирующие бенефициарное владение, а министерство финансов объявило о введении налога на компании до 9% к 2023 году.На сегодняшний день 23 страны включены в "серый список" ФАТФ. Вместе с Объединенными Арабскими Эмиратами в него входят Албания, Гаити, Мьянма, Пакистан, Сенегал, Сирия, Уганда и Йемен.В феврале стало известно, что центральный банк России отозвал лицензию у Консервативного коммерческого банка за вовлечение банка в обслуживание "теневых" азартных игр, незаконных участников финансового рынка.Центральный банк назначил временную администрацию в KCB и приостановил полномочия исполнительных органов кредитной организации.3.3 Пакистан5 марта 2022 года ФАТФ оставила Пакистан в своем сером списке еще на четыре месяцаСтрана должна выполнить положения, направленные на восполнение оставшихся пробелов в борьбе с финансовой поддержкой терроризма.Как сообщает в субботу газета NewsInternational, участники финала за день до пленарного заседания ФАТФ в Париже заявили, что Пакистан выполнил большинство списков рекомендаций по отмыванию денег и финансированию терроризма, но что он должен нести ответственность за выполнение одного из двух других элементов этих документов.Несмотря на достигнутый прогресс, Пакистан должен выполнить оставшиеся два пункта, которые направлены на заполнение оставшихся пробелов в борьбе с финансовой поддержкой терроризма, после чего он будет исключен из серого списка ЦГФМ.Эти пункты предусматривают, что Пакистан проведет расследование в течение следующих четырех месяцев и предаст суду лиц, ответственных за финансирование терроризма, в соответствии с резолюциями 1267 и 1373 Совета Безопасности.Пакистанский аналитический центр Tabadlab ранее сообщил, что присутствие Пакистана в сером списке ФАТФ обошлось стране в совокупной потере ВВП в $38 млрд в 2018-2019 годах за счет уменьшения экспорта, сокращения прямых иностранных инвестиций и снижения потребления в стране.В июне 2018 года ФАТФ занесла Пакистан в свой серый список. Она предъявила Исламабаду 34 требования, предусматривающие конкретные действия пакистанских властей в борьбе с террористами, использующими его территорию для совершения атак в Индии и отмывания денег. Пакистан должен был выполнить эти условия к концу 2019 года, однако этот срок был продлен из-за пандемии коронавируса.ЗаключениеФАТФ стремится поддерживать тесный и конструктивный диалог с частным сектором, гражданским обществом и другими заинтересованными сторонами как важными партнерами в обеспечении чистой финансовой системы.В ходе пересмотра Рекомендаций были проведены обширные консультации, и замечания и предложения участников оказались полезными. В будущем и в соответствии со своим мандатом ФАТФ продолжит, при необходимости, пересматривать стандарты в свете новой информации о возникающих угрозах и слабых сторонах глобальной финансовой системы.ФАТФ призывает все страны принять эффективные меры для приведения своих национальных систем борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения в соответствие с пересмотренными рекомендациями ФАТФ.В целях защиты международной финансовой системы от рисков, связанных с ПОД/ФТ, и содействия более полному соответствию национальных режимов международным стандартам ПОД/ФТ, ФАТФ определила список юрисдикций в системах ПОД/ФТ, которые являются стратегическими по недостаткам, и организует с ними работу по устранению этих недостатков, представляющих угрозу для международной финансовой системы.Список использованной литературыhttps://iz.ru/1301555/2022-03-06/fatf-vkliuchila-oae-v-seryi-spisok-po-borbe-s-otmyvaniem-deneghttps://www.fatf-gafi.org/home/https://panteon-offshore.ru/news/tri-yurisdiktsii-isklyucheny-iz-chernogo-spiska-fatf/https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF-40-Rec-2012-Russian.pdfhttps://www.fedsfm.ru/activity/fatfhttps://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/call-for-action-february-2020.html