Денежно-кредитная политика Банка России и ее влияние на состояние экономики

СЛАЙД 16. Недостаточность либо полное отсутствие ликвидности способствовало банкротству многих кредитных учреждений, расположенных во всем мире. Таблица 18 – Анализ основных показателей рентабельности активов и капитала за 2019-2021 ггПоказательПериодАбсолютное изменениеТемп прироста, в %01.01.2020 г01.01.2021 г01.01.2022 г2020 к 20192021 к 20202020 к 20192021 к 2020Рентабельность активов банков, в %2,21,72,1-0,50,4-22,7323,53Рентабельность капитала банков, в %19,715,721,1-45,4-20,3034,39Анализ приведенных данных позволил сделать вывод о том, что за 2019-2020 годы рентабельности активов снижается на 0,5 пункта или на 22,83%. А за 2020-2021 годы данный показатель увеличивается на 0,4 пункта или на 23,53%. Анализ рентабельности капитала показал снижение за период 2019-2020 годов на 4 пункта или на 20,30%. А за 2020-2021 годы отмечается рост показателя на 5,4 пункта или на 34,39%. Все предпринимаемые меры государственных органов и Банка России, в частности, не смогли обеспечить формирования высоких показателей ликвидности и достаточности капитала. На данный момент можно говорить о формировании удовлетворительного состояния банков.СЛАЙД 17. Складывающиеся на сегодняшний день условия практической и теоретической деятельности в исследовании показателей экономической теории способствовали тому, что такие условия подвергаются влиянию денежно-кредитной политики. Такое воздействие проявляется через изменение показателей инфляции. Данный механизм иначе именуется трансмиссионным. Он может формироваться в результате деятельности различных каналов. Для того чтобы снизить уровень рисков в денежно-кредитной политике, необходимо проведение таких мероприятий, представленных на слайде 17.Рисунок 28 – Мероприятия, необходимые для улучшения денежно-кредитной политики в странеСЛАЙД 18. Банку России для достижения поставленных целей в области реформации банковского надзора следует придерживаться ряда направлений, представленных на слайде 18. В перспективе централизация банковского надзора может положительно повлиять на развитие данного направления деятельности Банка России, так как эта деятельность совершенствуется и адаптируется к современным экономическим условиям.Рисунок 29 – Основные направления для достижения целей Банком России в реформации надзорной деятельностиСЛАЙД 19. Также стоит продолжить работу над процессом совершенствования нормативно-правовой базы ЦБ РФ. Также стоит продолжить работу, связанную с проведением планомерной реализации международных соглашений, рекомендаций и стандартов Базельского комитета по банковскому надзору, а также с мерами ЦБ РФ, которые необходимы для поддержки российского банковского сектора при снижении доступности иностранных финансовых рынков и при переходе к плавающему курсу рубля. Рисунок30 – Мероприятия для улучшения операций банка с ценными бумагами СЛАЙД 20. Еще в банках особенно важно проводить мониторинг работающих продуктов. Данные работы позволят устранить все недостатки в деятельности банка и формировать наиболее актуальные сведения о потребностях клиента. Для того, чтобы повысить скорость и эффективность оборачиваемости денежных средств в пластиковых картах очень важно развивать механизм предоставления гарантий.Рисунок 31 – Мероприятия по совершенствованию системы расчетов платежными дебетовыми картами в российских банкахСЛАЙД 21. Эффективное управление пассивами предполагает осуществление грамотной депозитной политики. Депозитная политика имеет некоторые проблемы.Таблица 19 – Пути решения современных проблем в области депозитной политикиПроблемаПути решенияОбеспечение сохранности вкладовСтрахование вкладов; повышение финансовой устойчивости и ликвидности деятельности банкаОграниченность в формировании ресурсной базыПривлечение новых клиентов; активизация депозитной политики; анализ среды, рынка сбережений, места и роли банка на этом рынкеКонкуренция в банковской сфереПовышение привлекательности вкладов, применение новых технологий; повышение качества обслуживания; укрепление имиджа банка; грамотная рекламная политикаНестабильность в банковской сфере во время кризиса и посткризисный периодВзаимосвязь депозитных, кредитных и прочих операций банка для поддержания его стабильности, надежности и финансовой устойчивости; диверсификация ресурсов банка с целью минимизации риска; сегментирование депозитного портфеляНедостатки в организации депозитного процесса, отсутствие научно обоснованной концепции проведения депозитной политикиСоздание структурного подразделения, привлечения квалифицированных специалистов и обучение сотрудниковВсе представленные мероприятия будут способствовать улучшению ситуации даже в рамках распространяющейся пандемии и не допустить повтора кризиса в дальнейшем.СЛАЙД 22. Доклад окончен, спасибо за внимание!