Прогнозирование и планирование денежно-кредитной сферы в России

Благодаря налаживанию внешнеэкономических связей совокупное предложение будет равно совокупному спросу, вследствие чего годовой уровень инфляции будет близок к целевому уже в конце следующего года. Учетная ставка будет держаться примерно на таком же значении, как в базовом сценарии, т.е. около 5–6%. Сценарий «Глобальный кризис» предполагает тренд на локализацию мировой экономики, что повлечёт за собой повышение уровня инфляции в развитых странах и усиление антироссийских санкций. Данные условия, сопоставимые с кризисом 2007–2008 гг., существенно осложнят трансформацию российской экономики. Это приведёт к тому, что годовой уровень инфляции в России вырастет до 13–16% в 2023 году, а ключевая ставка будет держаться на повышенном уровне. В условиях мирового кризиса годовой уровень инфляции в России вернется к целевому значению лишь в 2025 году. Таким образом, несмотря на то, что Банк России оперативно реагирует наразличного рода изменения в социально-экономической и геополитической сферах жизни общества, национальную денежно-кредитную политику нельзя назвать эффективной. На данный момент ее главным недостатком является то, что она не учитывает такой важный фактор, как соотношение наличных и безналичных денег в структуре денежного обращения. ЦБ РФ необходимо снизить объем эмиссии наличных денег, что позволит отечественной экономике избавиться от лишних наличных в обращении и понизить уровень инфляции. Вслед за этим Банку России следует постепенно снижать значение ключевой ставки, для того чтобы отечественные компании имели больше возможностей для привлечения заемных средств в процессе структурной перестройки российской экономики.Решения по денежно-кредитной политике опираются как на текущие, так и на будущие тенденции в экономической динамике. Это связано с лагами трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики, с тем, что сегодняшние решения в полной мере отражаются на динамике совокупного спроса и темпах роста цен только через несколько кварталов. Подготовка и актуализация макроэкономического прогноза Банка России является неотъемлемой частью объединенного прогнозного раунда. В основе прогноза Банка России лежат модельные расчеты, которые используют широкий комплекс количественных моделей, описывающих экономическую динамику.Модели, которые Банк России задействует при разработке прогноза, позволяют решать такие задачи, как анализ текущих экономических условий, формирование краткосрочного прогноза, расчет среднесрочного прогноза при различных сценариях предпосылок и вариаций сценариев. Статистические и аналитические методы зависят от решаемой моделью задачи, предметной области, характера используемых данных (макро-, отраслевого и микро- уровня). Модельный аппарат Банка России постоянно совершенствуется и уточняется с учетом круга условий проведения денежно-кредитной политики, которые значимо влияют на прогноз, новыми методами макроэкономического анализа и прогнозирования.Для краткосрочного прогнозирования Банк России использует эконометрические модели и экспертные суждения. Они используют весьма широкий круг данных и иной информации о текущей и ожидаемой динамике внутренних экономических условий, финансовых рынков, мировой экономики и являются важной частью формирования комплексной картины развития экономики. Результаты краткосрочного прогноза имеют как самостоятельную ценность для формирования картины экономики в ближайшей перспективе, так и используются в качестве входных параметров («стартовых условий») в моделях среднесрочного прогнозирования.В Банке России создан и используется для среднесрочного прогнозирования набор моделей, в основе которых лежат различные версии новокейнсианской модели динамического общего равновесия. По своей структуре они имеют много общих черт с моделями, используемыми другими центральными банками, которые на протяжении длительного времени успешно реализуют политику таргетирования инфляции. При этом банки учитывают особенности трансмиссионного механизма ДКП в России и проводимой макроэкономической политики (в частности, механизм бюджетного правила).К числу этой группы моделей относится квартальная прогнозная модель (КПМ), которая является гибким инструментом для анализа широкого круга вариаций сценарного прогноза. Динамические стохастические модели общего равновесия (DSGE) малой открытой экономики с бюджетным сектором, банковским сектором и др., позволяют получить дополнительные оценки прогнозных траекторий, а также учесть структурные предпосылки явным образом не отраженные в КПМ.Комплекс дополнительных («сателлитных») моделей предназначен для анализа отдельных актуальных вопросов и тем, а также для проверки согласованности прогнозов разных моделей между собой.ЗаключениеИсходя из вышесказанного, можно сделать выводы, что1. Финансовое планирование является важнейшей функцией управления экономикой и ее звеньями и осуществляется органами государственной власти и управления, а также всеми хозорганами, учреждениями и их вышестоящими структурами. Финансовое прогнозирование ведется путем разработки различных вариантов развития организации, отдельной административно-территориальной единицы, страны в целом.2. Весь доступный Центральному банку РФ инструментарий четко определен в рамках статьи 35 ФЗ №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)». В рамках данной статьи определены 8 инструментов денежно-кредитной политики, доступные Центральному банку РФ в рамках реализации монетарной политики.2. Деятельность Центрального Банка РФ на современном этапе, то можно сказать, что несмотря на все внешние и внутренние шоки, политика ЦБ позволила сохранить относительную стабильность в банковской системе России, а также достигла поставленной задачи по уровню темпов инфляции, что говорит о том, что Банк России очень хорошо справляется со своими функциями.4. На отечественную денежно-кредитную политику оказывают сильное влияние внешние факторы – прежде всего, международная политическая напряженность и антироссийские санкции. На данный момент Банку России следует постепенно снижать значение ключевой ставки, для того чтобы отечественные компании имели больше возможностей для привлечения заемных средств в процессе структурной перестройки российской экономики.Таким задачи работы решены, цель достигнута.Список использованных источниковНормативные правовые акты1. "Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020)//Консультант Плюс2. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ//Консультант Плюс3. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1//Консультант ПлюсНаучная литература4. Бабич Т.Н. Прогнозирование и планирование в условиях рынка./ Т.Н. Бабич. - М.: Инфра-М, 2018. - 288 c.5. Басовский, Л.Е. Прогнозирование и планирование в условиях рынка./ Л.Е. Басовский - М.: Инфра-М, 2018. - 352 c.6. Гордиевич Т. И., Рузанов П. В. Денежно-кредитная политика: основные режимы и трансмиссионный механизм // Омский научный вестник. Сер. Общество. История. Современность. 2019. Т. 4, № 2. С. 122–130.7. Джагитян, Э. П. Макропруденциальное регулирование банковско системы как фактор финансовой стабильности : монография / Э. ПДжагитян. – М.: Издательство Юрайт, 2021. – 215 с.8. Колесников В.И. Банковское дело. / Колесникова В.И. - М.: Финансы и статистика, 2019. - 480 с.9. Крылова, О. С. Роль Центрального банка в банковской системе РФ / О. С. Крылова. // Молодой ученый. - 2018. - № 48 (234). - С. 163-165. 10. Старинский В.Н. Технологические аспекты прогнозирования рыночных ситуаций / Экономика. Бизнес. Право. - 2017. - № 1-3 (21). - С. 4-14.Электронные ресурсы11. Елисеева А.А. Эффективность денежно-кредитной политики Банка России. Основные тренды и прогнозные сценарии на период 2023–2025 гг. - URL: https://cyberleninka.ru/article/n/effektivnost-denezhno-kreditnoy-politiki (дата обращения 17.12.2022)12. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2023 год и период 2024 и 2025 годов: офиц. сайт Банка России - URL: https://cbr.ru cbr.ru/about_br/publ/ondkp/on_2023_2025/ (дата обращения 17.12.2022)13. Структура наличной денежной массы в обращении: офиц. сайт Банка. - URL:России. https://cbr.ru/statistics/cash_circulation/20220701/ (дата обращения 17.12.2022)14. ЦБ РФ. - URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 17.12.2022)ПриложениеПриложение 1Рисунок 1 - Изменение количества наличных денег в обращении за период 2021–2022 гг.Рисунок 2 - Прогнозные сценарии ДКП Банка России на период 2022–2025 гг.