Анализ и особенности платежного баланса России в современных условиях

На современном этапе развития платежные системы в западных странах обладают превосходной технической оснащенностью, что позволяет им соответствовать самым высоким стандартам скорости и надежности в процессе расчетов. Одновременно необходимо уделять особое внимание мобилизации дополнительных резервов для роста бюджетных доходов, проведению последовательного финансового контроля за целевым и экономным использованием бюджетных средств, а также оказанию финансовой помощи другим бюджетам в различных формах и использованию бюджетных резервов.Путем анализа возможных путей преодоления платежного баланса, специалист сможет внедрить принципы российской банковской практики для улучшения системы безналичных расчетов. Такой подход поможет системе достичь качественно нового уровня и повысит ее эффективность.Когда страна сталкивается с кризисом платежного баланса, она не в состоянии оплатить свои основные импортные товары и испытывает трудности с выполнением внешних долгов. Страна может начать пропускать платежи по долгам из-за сильных макроэкономических дисбалансов, таких как высокий дефицит текущего счета и бюджетного счета. Такие сбои в выплате долгов могут привести к валютному кризису, который является серьезным финансовым вызовом для страны. Экономический кризис влечет за собой серьезные последствия и проблемы для любой страны.Воздействие на финансовую политику страны, прямо влияющее на валютный рынок, может привести к серьезному сокращению преобладающих валютных курсов. Бюджетный дефицит возникает, когда правительство тратит больше, чем планировало получить. Это может произойти из-за недостаточного уровня доходов или из-за внезапных капитальных затрат, не учитываемых в исходном бюджете.Российская экономика стала объектом изучения для экспертов из Йельского университета, которые выразили как положительные, так и отрицательные оценки текущей ситуации. Особое внимание было уделено программе частичного импортозамещения, которую правительство успешно провело, а также увеличению золотовалютных резервов после введения санкций в 2014 году. В ходе исследования было выявлено, что крупные расходы на социальное обеспечение и выплата крупных долговых обязательств стали неотъемлемой частью планов властей.Эксперты отмечают, что российская экономика встретила кризис 2022 года с неожиданной устойчивостью, что вызвало удивление как западных, так и отечественных экономистов. Оценки падения ВВП страны всего на 3% существенно ниже ожиданий Российской Федерации. Россия пока не решила свои ключевые экономические проблемы, такие как ориентация экспорта на сырье, зависимость федерального бюджета от мировых поставок энергоресурсов, недостаток в высокотехнологичном оборудовании и инновационных технологиях. Эксперты отмечают, что кризис 2022 года выделяется среди всех предыдущих кризисов в России за последние 30 лет.Получается так, что СВО и их связь с психологией спекулянтов могут быть охвачены формальной моделью. Кризисы в платежном балансе, внезапно возникающие, могут быть смоделированы без особого труда. В теории исчерпываемых ресурсов доказано, что использование правительством запасов исчерпываемых ресурсов для устойчивости их цены аналогично использованию валютных резервов для фиксации обменного курса. Однако, в конечном итоге такая схема заканчивается спекулятивной атакой, когда частные инвесторы вдруг приобретают все оставшиеся государственные акции.Исследования эффективности улучшений часто выражаются через призму внутренней конкуренции. Увы, индикаторы конкурентоспособности все еще недостаточны. Один из общих параметров основан на затратах на рабочую силу в процентном соотношении к росту оплаты труда, учитывая изменения валютного курса. Логика этого показателя проста: повышение заработной платы негативно сказывается на конкурентоспособности, если не сопровождается ростом производительности.Подневольно печальный факт, что разница в доходах и расходах увеличивается с каждым новым заимствованием [7]. Когда объем займов выходит за пределы разумного, страна начинает испытывать затруднения с выплатой как сумм основного долга, так и процентов. Это приводит к просрочке платежей и уменьшению инвестиционного доверия на мировом рынке, что ставит под угрозу экономическую стабильность.Следует учитывать, что высокий бюджетный дефицит негативно сказывается на балансе платежей текущего счета. Превышение расходов над доходами оказывает воздействие на объем экспорта страны. Ограниченный доступ к финансовым ресурсам в итоге сказывается на производстве и, в конечном итоге, на объемах экспорта.Поразительный рост стоимости необработанной нефти на международных площадках непосредственно толкает экономику на грань краха. Политические лидеры стран мира обычно не могут полностью перенести бремя возросших затрат на население или внутренних потребителей, особенно когда рост является внезапным. Резервы валют быстро истощаются, оставляя всё меньше средств на покрытие затрат на импорт. Кроме того, национальная валюта начинает терять свою покупательную способность. Эти изменения постепенно приводят к становлению кризисной обстановки.Неуправляемое увеличение инфляции способно вызвать серьезные проблемы с платежным балансом в стране. Приводя к усилению импорта, так как заграничные товары становятся более доступными, оттесняя местные продукты. Сбыт на экспорт начинает падать в связи с повышением стоимости отечественной продукции, что делает ее менее конкурентоспособной на мировом рынке.Для подсчета платежного баланса используется основное макроэкономическое тождество (1):V = C + I + NX [8, с.66-69], гдеV — национальный доход (ВВП); С — потребление; I — инвестиции; NX — чистый экспорт товаров и услуг. Данное тождество преобразовывается в ряд других, позволяющих отобразить связь национальной экономики с сальдо платежного баланса и иными показателями.В 2014-2015 годах в России возникла проблема платежного баланса, связанная преимущественно с падением цен на нефть и санкциями, которые были наложены Западом в ответ на аннексию Крыма и вмешательство России в кризис на Украине. Эти события привели к существенному снижению экспорта России и оттоку сбережений, вкладов и прямых инвестиций из страны. В результате платежный баланс России ухудшился, что означает, что экспорт не может превышать импорт, создавая таким образом дефицит валюты в стране. Для преодоления кризиса платежного баланса были предприняты ряд мер, включая снижение процентных ставок по кредитам и стимулирование экспорта.Повседневным вызовом, который требует учета экономистами и решения, остается непоколебимый вопрос, что необходимо совершенствовать благоприятные инвестиционные условия в стране и проводить масштабные экономические реформы для избавления от проблем. Переживая кризис платежного баланса, правительство могло бы изменить курсы валюты с целью нормализации сложившегося положения. Возможно, это могло бы быть достигнуто путем управления денежно-кредитной политикой, чтобы ограничить дефицит текущего счета. За счет полномочий, предоставленных ему, правительство может применить ряд мер, таких как выпуск новой валюты, изменение процентных ставок и резервов валюты, проведение операций на открытом рынке и так далее, для временного девальвирования своей валюты.Увеличение спроса на национальную валюту на международном рынке будет иметь долгосрочные последствия, так как девальвация национальной валюты ограничит импорт, что сделает его менее доступным по сравнению с альтернативными продуктами, доступными на внутреннем рынке. В результате этого дефицит текущего счета будет скорректирован, и страна сможет достичь профицитного баланса или уменьшить разрыв в дисбалансе. Также увеличение экспорта приведет к увеличению доходов экспортеров, что сделает экспорт еще более привлекательным.У покупателей из других стран возникнет необходимость в национальной валюте для производства оплаты продавцам, что в свою очередь повысит стоимость национальной валюты. В то же время, дефицит текущего счета скоро сократится или может даже стать профицитом из-за увеличения экспорта и снижения импорта. Однако, высокие процентные ставки также привлекут в страну больше иностранного капитала, что повлечет за собой рост спроса на отечественную валюту. Это, в свою очередь, может существенно увеличить ее стоимость, вызывая большее количество импорта и сокращение экспорта.Правительство неизбежно должно принять во внимание процентные ставки в контексте управления кризисом, путем сочетания их с другими инструментами политики. Пересмотр инвестиций в производство также позволит стране уменьшить зависимость от импорта и обеспечить самообеспечение. Этот шаг, в свою очередь, сократит дефицит текущего счета и обеспечит своевременное погашение долгов. Стабилизация общей экономической ситуации также поднимет международное доверие к стране, что в итоге привлечет больше инвесторов и поможет преодолеть платежный дисбаланс.ЗаключениеВажнейшим макроэкономическим отчетом, который является индикатором внешней позиции государства в экономическом мире, является платежный баланс. В нем содержится информация о связях государства как субъекта международных экономических отношений с экономическими агентами из-за границы. Подобный отчет также является неотъемлемой информацией для принятия решений органами государственной власти в области внешнеэкономической, финансовой и денежно-кредитной политики. Он также играет важную роль для экономических агентов, помогая им принимать решения относительно будущих действий на финансовых, валютных и денежных рынках, а также в области инвестиционной и ценовой политики. Таким образом, платежный баланс, являющийся макроэкономическим отчетом государства, содержит всю необходимую информацию для оценки экономических отношений страны с остальным миром и определения ее внешней позиции в экономическом мире.Россия активно осуществляла торговлю с развитыми экономиками, что заставило принять различные протекционистские меры для защиты собственных производителей. Реализация указанных стратегических направлений реформирования внешнеэкономической политики Российской Федерации приведет к своевременному решению множества вопросов в сфере внешнеэкономической деятельности и формирования новой модели социально-экономического развития страны. Это, вместе с внедрением антикризисных мер в других отраслях российской экономики, поможет приспособиться к новому глобальному экономическому порядку и заслужить достойное место в новом политическом мире.Список используемых источников1. Аганбегян, А.Г. Об особенностях современного мирового финансового кризиса для России [Текст] // Деньги и кредит. - 2022. - №3. - С. 13-17.2. Адамбекова, А.А. Взаимодействие как основа повышения эффективности финансового рынка [Текст] // Деньги и кредит. - 2022. - №5. - С. 9-13.3. Андрюшин, С.А. К вопросу предупреждения кризисов на финансовых рынках // Деньги и кредит. - 2021. - №8. - С. 64-65.4. Булатов, А. С. Экономика [Текст] / под ред. А.С. Булатова. - 5-е изд., 2020. - 895 с.5. Гладковский, В.Б. Платежная система как индикатор экономических процессов [Текст] // Деньги и кредит. - 2021. - №10. - С. 56 - 58.6. Динкевич, А.И. Мировой финансово - экономический кризис (опыт структурно-функционального анализа) [Текст] // Деньги и кредит. - 2021. - №10. - С. 33-35.7. Егоров, А.В. Адаптация российского финансового сектора к кризисной ситуации на мировом финансовом рынке [Текст] // Деньги и кредит. - 2022. - №8. - С. 27 - 29.8. Захаров, А.В. Нестабильность мировых финансовых рынков: уроки и последствия для России [Текст] // Деньги и кредит. - 2021. - №6. - С.11 - 15.9. Корищенко, К.Н. К посткризисному развитию инфраструктуры и регулирования финансового рынка [Текст] // Деньги и кредит. - 2020. - №4. - С.42 - 47.10. Масленников, А.А. Мировой финансовый кризис: что дальше? [Текст] // Деньги и кредит. - 2021. - №6. - С.8 - 15.11. Николаева, И. П. Мировая экономика [Текст] / под ред. И.П. Николаевой.- 2-е изд., перераб. и доп. - М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2020. – 159 с.12. Новак, А. Е.Теоретические аспекты влияния платежного баланса на проведение монетарной политики [Текст] / А. Е. Новак, И. Е. Хвостова // Журнал экономической теории. - 2022. - № 1. - С. 123-125. - (Письма в редакцию).13. Петрикова, Е. М. Взаимосвязь показателей платежного баланса и денежно-кредитной статистики [Текст] // Деньги и кредит. - 2021. - №3. - С.11 - 13.14. Петрикова, Е. М. Тенденции развития платежного баланса и международной инвестиционной позиции стран БРИКС [Текст] / Е. М. Петрикова // Финансы и кредит. - 2021. - №29. - С. 29.15. Саакян, П. А. Эволюция экономических теорий платежного баланса и способы его регулирования [Текст] / П. А. Саакян // Финансы. - 2021. - N 10. - С. 73.16. Чепурин, М. Н. Курс экономической теории [Текст] / под ред. М.Н. Чепурина, Е.А. Киселевой. - 7-е изд., доп. и перераб. - Киров: АСА, 2021. - 875 с.17. Четвериков, В. М. Проблемы платежного баланса: международный сравнительный анализ [Текст] / В. М. Четвериков // Вопросы статистики. - 2022. - № 11. - С. 74-75.