Тренды в управлении непрофильными активами на примере банков ВТБ и ГПБ

Особенность стратегии управления непрофильными активами в ГазПромБанке заключается в том, что банк старается максимально эффективно использовать такие активы, чтобы обеспечить наибольшую прибыль и минимизировать риски. Для этого ГазПромБанк применяет такие стратегии, как активное управление портфелем, разнообразификация инвестиций и стратегии выхода.Активное управление портфелем позволяет банку максимально эффективно использовать свои непрофильные активы. ГазПромБанк анализирует рынок и выбирает наиболее перспективные инвестиционные возможности. Также важным аспектом активного управления портфелем является регулярный мониторинг активов и их стоимости, чтобы оперативно реагировать на изменения на рынке.Разнообразификация инвестиций – это еще одна стратегия, которую применяет ГазПромБанк при управлении непрофильными активами. Банк инвестирует в различные типы активов, чтобы распределить риски и обеспечить стабильность доходности портфеля. Например, ГазПромБанк может инвестировать как в недвижимость, так и в производственные предприятия, чтобы получить прибыль от различных источников.Стратегия выхода – это еще один важный аспект управления непрофильными активами в ГазПромБанке. Банк разрабатывает планы по выходу из инвестиций, если они перестают быть перспективными или не соответствуют стратегическим целям банка. Кроме того, ГазПромБанк также может продавать непрофильные активы, если они приносят недостаточную прибыль или представляют слишком высокие риски.Одной из особенностей стратегии управления непрофильными активами в ГазПромБанке является взаимодействие с другими финансовыми институтами и инвесторами. Банк может привлекать инвестиционные фонды, пенсионные фонды и других потенциальных инвесторов для совместной реализации проектов и управления непрофильными активами. Это позволяет снизить риски и повысить стабильность инвестиций.Необходимо отметить, что управление непрофильными активами – это сложный и многогранный процесс, который требует глубокого анализа и экспертного подхода. ГазПромБанк стремится постоянно улучшать свои стратегии и методы управления непрофильными активами, чтобы обеспечить максимальную эффективность и успех в данной сфере бизнеса.3. Анализ трендов в управлении непрофильными активами в банковском сектореАнализ трендов в управлении непрофильными активами в банковском секторе является актуальной задачей для финансовых учреждений. В условиях постоянных изменений на рынке и нестабильной экономической ситуации, банкам необходимо эффективно исследовать и применять современные подходы и методы управления непрофильными активами с целью минимизации рисков и максимизации прибыли.Один из основных трендов в управлении непрофильными активами в настоящее время - это использование инновационных аналитических инструментов. С развитием технологий и появлением большого объема данных, банки получили возможность применять сложные алгоритмы и модели для анализа и прогнозирования рыночных трендов. Это позволяет банкам принимать более обоснованные решения в отношении управления непрофильными активами и минимизировать риски потери средств.Еще одним важным трендом является использование автоматизации в процессе управления непрофильными активами. Банки все чаще внедряют автоматизированные системы, которые позволяют оптимизировать процессы управления активами и ускорять принятие решений. Например, роботы-консультанты могут самостоятельно анализировать рыночную информацию, прогнозировать развитие трендов и давать советы по оптимальному вложению непрофильных активов. Это позволяет сократить человеческий фактор, уменьшить затраты на управление активами и повысить качество принимаемых решений.Еще одним трендом в управлении непрофильными активами является сотрудничество между банками и альтернативными инвестиционными фондами. Банки все чаще привлекают альтернативные источники финансирования для управления своими непрофильными активами. Это позволяет банкам расширить свои возможности в инвестициях и более эффективно управлять своими активами. Также, сотрудничество с альтернативными фондами позволяет банкам снизить риски и диверсифицировать свои инвестиции.Одним из актуальных трендов в управлении непрофильными активами является использование эко-инвестиций. В условиях растущей экологической осознанности и повышенного интереса к экологически чистым технологиям и инвестициям, банки все чаще обращают свое внимание на активы, связанные с охраной окружающей среды. Инвестиции в эко-проекты и разработку инновационных экологически чистых технологий становятся все более популярными и приносят как этическую, так и финансовую составляющую.Анализ трендов в управлении непрофильными активами в банковском секторе позволяет выявить различные вызовы и риски, с которыми сталкиваются банки при работе с такими активами. Непрофильные активы – это активы, которые не относятся к основному бизнесу банка и могут представлять определенные сложности в управлении.Одним из основных вызовов является неопределенность и высокая степень риска, связанная с непрофильными активами. В отличие от основных активов банка, непрофильные активы могут иметь менее прозрачную структуру и характеризоваться большей волатильностью. Это требует от банков особого внимания к анализу и оценке рисков, а также разработке стратегий минимизации и предотвращения.Один из способов минимизации рисков в управлении непрофильными активами – это диверсификация портфеля. Диверсификация позволяет распределить риски между различными активами и уменьшить вероятность значительных потерь. Банки могут разнообразить свой портфель непрофильных активов путем инвестирования в различные виды активов, регионы или секторы экономики. Такой подход помогает снизить зависимость от одного рынка или актива и повысить устойчивость портфеля.Еще одним способом минимизации рисков является использование страхования. Банки могут заключать страховые полисы на непрофильные активы, что позволяет защититься от неконтролируемых рисков и потерь. Страхование может быть особенно полезно в случае активов, которые характеризуются высокой степенью неопределенности или возможностью возникновения крупных убытков.Еще одним вызовом в управлении непрофильными активами является необходимость регулярного мониторинга и оценки рисков. Банки должны иметь надежные системы анализа и контроля, позволяющие оперативно реагировать на изменения в рыночной ситуации и своевременно корректировать стратегии управления активами. Такой подход позволит банкам минимизировать возможные потери и повысить эффективность управления.Кроме того, важным фактором для минимизации рисков является повышение уровня компетенции и экспертизы управляющих непрофильными активами. Банки должны иметь в своем штате специалистов, обладающих глубокими знаниями и опытом в управлении непрофильными активами. Такие специалисты смогут более эффективно анализировать риски и разрабатывать стратегии минимизации и предотвращения.Перспективы развития управления непрофильными активами в банковском секторе: ключевые направления и возможности ростаУправление непрофильными активами в банковском секторе является одной из важнейших стратегических задач, стоящих перед современными банками. Непрофильные активы включают в себя такие активы, которые не связаны с основной деятельностью банка, например, недвижимость, акции других компаний или инвестиционные портфели.В условиях растущей конкуренции и стремительно меняющейся экономической ситуации банкам необходимо активно и эффективно управлять своими непрофильными активами, чтобы обеспечить стабильный рост и долгосрочную прибыльность. В этом контексте возникает вопрос о перспективах развития управления непрофильными активами в банковском секторе.Одним из ключевых направлений развития управления непрофильными активами является диверсификация портфеля. Разнообразие активов позволяет банкам уменьшить риски снижения стоимости своих активов и повысить доходность. Для этого банки активно привлекают на рынок новые виды непрофильных активов, такие как альтернативные инвестиции, хедж-фонды и нежилая недвижимость. Например, многие банки начинают активно инвестировать в недвижимость, развивая собственные строительные проекты или приобретая коммерческую недвижимость для последующей сдачи в аренду.Еще одним направлением развития управления непрофильными активами является использование новых технологий и аналитических инструментов. Банки всё больше начинают применять искусственный интеллект и машинное обучение для анализа данных и прогнозирования рыночной ситуации. Это помогает более точно определить потенциальные риски и возможности в управлении непрофильными активами, а также принимать взвешенные и обоснованные решения.Также значительный потенциал развития управления непрофильными активами связан с развитием финансовых рынков и возможностями для инвестирования в международные активы. Мировая экономика становится всё более глобализированной, и это предоставляет банкам широкие возможности для диверсификации своих портфелей и получения дополнительной прибыли. Однако вместе с этим возникают и новые риски, связанные с валютными колебаниями, политической нестабильностью и другими факторами. Именно поэтому успешное управление непрофильными активами требует от банков специалистов, обладающих высоким уровнем компетенции в международной финансовой деятельности и глубокими знаниями рынка.В целом, перспективы развития управления непрофильными активами в банковском секторе остаются весьма перспективными. Банки будут продолжать активно развивать новые направления в управлении непрофильными активами, такие как диверсификация портфеля, использование новых технологий и аналитических инструментов, а также инвестирование в международные активы. Однако это потребует от банков непрерывного обучения своих сотрудников, развития новых компетенций и постоянного мониторинга рыночной ситуации. Только так банки смогут эффективно управлять своими непрофильными активами и гарантировать стабильный рост и прибыльность в долгосрочной перспективе.ЗаключениеТаким образом, исследование трендов в управлении непрофильными активами на примере банков ВТБ и ГазПромБанк позволяет сделать несколько выводов.Во-первых, банки ВТБ и ГазПромБанк успешно приспосабливаются к изменяющимся условиям рынка и внедряют инновации в управлении непрофильными активами. Они активно используют технологии блокчейна, искусственного интеллекта и больших данных для повышения эффективности процессов управления и принятия решений. Такие инструменты позволяют им оптимизировать свои операции, снижать издержки и риски, а также предоставлять более качественные и индивидуальные услуги клиентам.Во-вторых, оба банка активно развивают сотрудничество с другими компаниями и стремятся к созданию экосистемы, в которой могут взаимодействовать клиенты, партнеры и поставщики. Это позволяет им расширять свои возможности в управлении непрофильными активами. К примеру, ВТБ создал цифровую платформу для клиентов, на которой они могут получить доступ к широкому спектру услуг и продуктов от банка и его партнеров. Такой подход позволяет банкам не только увеличить свой доход, но и предоставить более удобные и интегрированные услуги клиентам.В-третьих, ВТБ и ГазПромБанк активно работают над улучшением своей операционной модели для управления непрофильными активами. Они стремятся к упрощению и автоматизации процессов, чтобы сократить издержки и повысить эффективность. К примеру, банк ГазПромБанк расширяет использование роботизированного процесса автоматизации, что позволяет ему ускорить процессы управления непрофильными активами и снизить вероятность ошибок.В-четвертых, банки ВТБ и ГазПромБанк уделяют большое внимание управлению рисками, связанными с непрофильными активами. Они разрабатывают и соблюдают строгие политики по оценке, управлению и контролю рисков. Банк ВТБ, например, активно использует риск-моделирование и статистические методы для оценки рисков, а также внедряет новые подходы к контролю операционных рисков.Таким образом, банки ВТБ и ГазПромБанк являются яркими примерами применения современных технологий и инноваций в управлении непрофильными активами. Они активно внедряют технологии блокчейна, искусственного интеллекта и больших данных, развивают экосистемы сотрудничества, автоматизируют процессы и уделяют особое внимание управлению рисками. Это позволяет им быть конкурентоспособными на рынке и предоставлять своим клиентам удобные, индивидуализированные и безопасные услуги. В дальнейшем можно ожидать, что эти банки будут продолжать развиваться и приспосабливаться к меняющимся трендам в управлении непрофильными активами.Список литературыНормативно-правовые акты1.Гражданский кодекс РФ от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ (в ред. 2016 г).2.Федеральный закон от 29 июля 1998 г. № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации». – М.:Юнити, 2016.3. Федеральный стандарт оценки «Общие понятия оценки, подходы и требования к проведению оценки (ФСО № 1)», утвержденный приказом Минэкономразвития России от 20 июля 2015 г. № 256.4. Федеральный стандарт оценки «Цель оценки и виды стоимости (ФСО № 2)», утвержденный приказом Минэкономразвития России от 20 июля 2015 г. № 255.5. Федеральный стандарт оценки «Требования к отчету по оценке (ФСО № 3)», утвержденный приказом Минэкономразвития России от 20 июля 2015 г. № 254.6. Федеральный стандарт оценки «Определение кадастровой стоимости объектов недвижимости (ФСО № 4)», утвержденный приказом Минэкономразвития России от 22 октября 2010 г. № 508.7. Правила оценочной деятельности СРО «ДСО» от 20.12.2010 г. (в ред. 2016 г).8. Земельный кодекс Российской Федерации. – М.:Юнити, 2016.9. Приказ Росимущества от 25.07.2013г. №218 «Методология определения профильности активов" - [электронный ресурс]10. Постановление Правительства РФ от 10.12.2008 г. № 941 «Об утверждении Положения о патентах и иных пошлинах за совершение юридически значимых действий, связанных с патентом на изобретение, полезную модель, промышленный образец, с государственной регистрацией товарного знака и знака обслуживания, с государственной регистрацией и предоставлением исключительного права на наименование места происхождения товара, а также с государственной регистрацией перехода исключительных прав к другим лицам и договоров о распоряжении этими правами» (в ред. 2016 г).11.Методические рекомендации по определению рыночной стоимости интеллектуальной собственности, утвержденные Министерством имущест-венных отношений РФ от 26.11.2002 г. № СК-4/21297 (в ред. 2016 г).12. Стандарт Российского общества оценщиков «Оценка нематериальных активов», СТО РОО (в ред. 2016 г).13. Стандарт Российского общества оценщиков «Оценка объектов интеллектуальной собственности» (в ред. 2016 г).Монографии, учебники, учебные пособия14. Белокрыс А.М., Болдырев В.С., Олейник Т.Л., Зарубин В.Н., Нейман Е.И., Склярова Е.Н, Страхов Ю.И., Ушаков Е.П., Федоров А.Е., Школьников Ю.В. Основы оценки стоимости недвижимости». – М.:Международная академия оценки и консалтинга, М. – 2021 – 350 с.15. Болдырев В.С., Федоров Л.Е. Введение в теорию оценки недвижимости. М.: Изд-во «Азбука», 2022 – 320 с.16. Булгаков С.Н., Наназашвили И.Х., Мирошниченко А.С., Дарков А.К., Гольцов И.Н., Дукич Д.Й., Рыбалко И. Система экспертиз и оценка объектов недвижимости». - М.:Инфра, 2021 – 330 с.17. Грязнова А. Г., Федотова М. А. Оценка недвижимости Учебник. - М. 2021. - 560 с.18. Дамодаран А. Инвестиционная оценка. Инструменты и техника оценки любых активов. / Пер. с англ. — М.: Альпина Бизнес Букс, 2023. — 134 с.19. Джеймс Р. Хитчнер. Три подхода к оценке стоимости бизнеса / Под научн. ред. В.М. Рутгайзера. — М.: Маросейка, 2022. — 304 с.20. Дойль П. Маркетинг, ориентированный на стоимость / Пер. с англ. Под ред. Каптуревского Ю.Н. — СПб: Питер, 2021. — 480 е.;21. Европейские стандарты оценки. Шестое издание. / Пер. с англ. Пер. с англ. Артеменкова И.Л., Микерина Г.И., Павлова H.B. — М.: ООО «Российское общество оценщиков», 2020. — 128 с22. Есипов В.Е., Маховикова Г.А., Мирзажанов С.К. Оценка бизнеса. Полное практическое руководство. Серия: Профессиональное издание для бизнеса, Издательство: Эксмо, 2021 г. с. 54.23. Егерев, И.А. Стоимость бизнеса и искусство управления: учебное пособие / И.А. Егерев. М.: Дело, 2020. - с. 8024. Егерев И.А. Стоимость бизнеса. Искусство управления. Учебник для Вузов.- М: Дело, 2021.- 514 с.25. Есипов В.Е., Махрвикова Г.А., Терехова В.В. Оценка бизнеса.- СПб.: Питер, 2020.- 471 с.26. Есипов В.Е., Маховикова Г.А., Мирзажанов С.К. Оценка бизнеса.- М.: Эксмо, 2022.- 416 с.27.Зимин А.И. Оценка имущества: вопросы и ответы.- М.: ИД «Юриспруденция», 2022.- 526 с.28. Ивашковская И.В. Структура капитала и резервы создания стоимости российских компаниях: эмпирический анализ (в соавторстве). В кн: Финансовые технологии в управлении Москва: МАКС ПРЕСС, 2008. Под редБобылевой А.З. – М., 2022. – С. 3229. Иванов И.В., Баранов В.В. Оценка бизнеса: Методы и модели оценки стоимости предприятий традиционных и наукоемких отраслей: Учебное пособие. - М., 2021. - с. 5530.Иванов Е.Н Оценка стоимости недвижимости: учебное пособие.- М.: КНОРУС, 2022.- 344 с.31. Казакова Н.А. Экономический анализ в оценке бизнеса. Издательство «Дело и Сервис», 2021. - с. 78