Банковские виды ценных бумаг.

В системе государственного регулирования рынка банковских ценных бумаг ключевую роль играет Центральный банк Российской Федерации. Как мегарегулятор финансового рынка, Банк России осуществляет всесторонний надзор за деятельностью банков на рынке ценных бумаг.Основные функции Центрального банка [8]:Лицензирование и регистрация выпусков банковских ценных бумаг. Банк России устанавливает требования к их эмиссии и обращению.Установление обязательных нормативов и лимитов инвестиций банков в ценные бумаги. Это позволяет контролировать рисковые позиции кредитных организаций.Осуществление надзора за соблюдением банками законодательства и нормативных актов на рынке ценных бумаг. Банк России применяет меры воздействия к нарушителям.Регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг - дилеров, брокеров, депозитариев и т.д.Помимо Центрального банка, важную роль в регулировании рынка банковских ценных бумаг играют и другие органы:Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) - осуществляет лицензирование, регистрацию и надзор за профессиональной деятельностью участников рынка ценных бумаг.Министерство финансов Российской Федерации - отвечает за регулирование рынка государственных ценных бумаг, выступающих основным инструментом рефинансирования банковской системы.Рынок банковских ценных бумаг в России обладает значительным потенциалом для дальнейшего роста и развития. Ключевые тенденции и перспективы этого сегмента финансового рынка включают расширение спектра банковских ценных бумаг.Ожидается развитие рынка субординированных, гибридных и других инновационных банковских инструментов, а также увеличение выпусков ипотечных ценных бумаг, обеспеченных пулами ипотечных кредитов. Это позволит банкам диверсифицировать источники фондирования и привлекать долгосрочные ресурсы.Следующая важная тенденция - рост объемов и ликвидности вторичного рынка банковских ценных бумаг. Этому будут способствовать повышение активности участников, включая институциональных инвесторов, а также совершенствование инфраструктуры и технологий торговли.Кроме того, ожидается усиление роли банковских ценных бумаг в фондировании кредитных организаций. Облигации банков могут использоваться в качестве инструмента привлечения долгосрочных ресурсов, а практика секьюритизации банковских активов будет расширяться [9].Важным направлением также является повышение качества корпоративного управления и раскрытия информации банками-эмитентами. Ужесточение требований регуляторов и рост финансовой грамотности участников рынка будут способствовать этому процессу.Наконец, перспективным видится интеграция российского рынка банковских ценных бумаг в глобальные финансовые потоки. Это подразумевает привлечение иностранных инвестиций, а также выход российских банков на международные долговые рынки.Реализация этих тенденций будет способствовать повышению эффективности и конкурентоспособности российского рынка банковских ценных бумаг, что, в свою очередь, положительно отразится на развитии всей национальной финансовой системы.ЗаключениеВ ходе проведенного исследования были рассмотрены ключевые аспекты функционирования рынка банковских ценных бумаг, включая их сущность и роль, основные виды, методы управления портфелем, а также особенности государственного регулирования.Ценные бумаги играют значимую роль в деятельности банков, позволяя им аккумулировать дополнительные ресурсы, управлять ликвидностью, распределять риски и диверсифицировать источники доходов. Спектр банковских ценных бумаг включает как традиционные инструменты, такие как акции и облигации, так и более сложные, инновационные продукты.В процессе управления портфелем ценных бумаг банки реализуют различные стратегии - консервативную, агрессивную и сбалансированную, - направленные на достижение оптимального соотношения доходности, ликвидности и риска. Государственное регулирование рынка банковских ценных бумаг осуществляется на основе обширной законодательной базы и направлено на обеспечение его стабильности, прозрачности и защиты интересов инвесторов. Центральный банк, ФСФР, Минфин России играют ведущую роль в этом процессе, применяя широкий спектр надзорных и контрольных мер.Перспективы развития рынка банковских ценных бумаг связаны с расширением спектра инструментов, ростом объемов и ликвидности вторичного рынка, усилением роли банковских ценных бумаг в фондировании кредитных организаций, а также интеграцией российского рынка в глобальные финансовые потоки. Таким образом, банковские ценные бумаги являются важным элементом современной финансовой архитектуры, требующим постоянного совершенствования методов управления и государственного регулирования для обеспечения устойчивого развития кредитных организаций и экономики в целом.Список использованных источниковГражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая) (статьи 1225 - 1551) (с изменениями на 10 января 2023 года) : Федеральный закон от 18 декабря 2006 года № 230-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2006. – № 52. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ (последняя редакция)Алехин, Б. И.  Рынок ценных бумаг : учебник и практикум для вузов / Б. И. Алехин. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 497 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-05683-9. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/538065 (дата обращения: 12.09.2024).Белов, В. А.  Ценные бумаги в коммерческом обороте: курс лекций : учебное пособие для вузов / В. А. Белов. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 306 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-05424-8. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/540265 (дата обращения: 12.09.2024).Крутько С. А., Михайлова Е. М., Дикарева И. А. Деятельность коммерческих банков как профессиональных участников на рынке ценных бумаг //Modern Science. – 2020. – №. 10-1. – С. 58-62.Михайленко, М. Н.  Рынок ценных бумаг : учебник и практикум для вузов / М. Н. Михайленко. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 340 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-16066-6. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/536458 (дата обращения: 12.09.2024).Рынок ценных бумаг : учебник для вузов / Н. И. Берзон [и др.] ; под общей редакцией Н. И. Берзона. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 514 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-11196-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/535435 (дата обращения: 12.09.2024).Чалдаева, Л. А.  Рынок ценных бумаг : учебник для вузов / Л. А. Чалдаева, А. А. Килячков. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 381 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-08142-8. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/535522 (дата обращения: 12.09.2024).Шитов В. Н., Заднепряный М. Е. Виды операций банков с ценными бумагами //Проблемы и перспективы экономических отношений предприятий авиационного кластера. – 2023. – С. 69-72.